基金赎回如何计算利润? 基金利润分配后基金份额怎么算?
发布时间:2023-04-12 08:02:16 文章来源:硅谷网

基金赎回如何计算利润?

基金赎回金额计算公式如下:赎回金额=基金份额*基金单位净值-赎回手续费。

基金赎回按哪一天净值计算赎回额度需要看提交赎回的时间。在基金交易日的15点之前提交赎回申请,那么基金的净值按照赎回日当天的净值计算金额。如果在15点之后提交赎回申请,会按照下一个交易日的净值计算。基金交易时间:周一至周五上午9:30-11:30,下午13:00-15:00,法定节假日不交易。

下面我们举例说明基金赎回是如何计算的。假设某基金赎回费率统一按 0.5%收取,投资者甲以1000元认购了1000份额的基金。现在投资者甲赎回这1000份额基金,t日基金净值为1.255元。则甲的赎回金额=1000*1.255-1000*1.255*0.5%=1248.72元。 利润1248.72-1000=248.72元。

目前国内基金在赎回的时候还要收取赎回费,主要是支付在赎回时的操作费用。一般的赎回费率在赎回金额的0.5%左右。为了鼓励投资人长期持有基金,一些基金公司推出了赎回费随持有时间增加而递减的收费方式,即持有基金的时间越长,赎回时付的赎回费越少,持有时间长到一定程度,赎回时就可不收赎回费。

此外,在基金赎回时要注意到账的时间,不同类型的基金到账的时间不同。比如股票型基金、债券型基金赎回后1-3个工作日到账;QDII指数型产品赎回后8-13个工作日到账。

基金利润分配后基金份额怎么算?

根据《证券投资基金运作管理办法》,若投资者未指定分红方式,则默认收益分配方式为现金分红。投资者可以在权益登记日之前去您购买基金的机构处进行分红方式的修改。

例如,持有一基金10万份,现每基金份额分红0.05元:假设选择现金分红方式,那么基民可以得到0.5万元的现金红利;假设选择红利再投资,分红基准日基金份额净值为1.25元。

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