分级基金是什么意思? 分级基金下折怎么计算?
发布时间:2022-12-19 11:17:09 文章来源:硅谷网

分级基金是什么意思?

分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”,是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

分级基金下折怎么计算?

分级B下折的时候有一个阈值,一旦到达这个阈值就会下折。下折的时候,对B的份额进行合并,以提高其单位净值,再A的份额减少一部分,使得A与B之间的比例恢复到初始水准,而减少的这一部分份额则会下发给的投资者。

目前,多数分级基金都约定在分级B的净值下跌至0.25的时候便进行下折(初始值为1),将分级B的份额则对应折算为原先的四分之一,这样净值就扩大4倍至1,同时分级A也对应折算为分级B原先的四分之一,而另外的四分之三份额的资产则下发给投资者。

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