基金分红是额外的收益吗? 基金分红为什么我的本金变少了?
发布时间:2023-04-12 09:26:20 文章来源:硅谷网

基金分红是额外的收益吗?

基金分红不是额外的收益,是投资者自己分自己的钱,即基金分红这部分收益原来就是基金资产的一部分,不是从基金公司拿出来的,分红之后,基金净值会做出相应的调整,投资者总资产并不会改变。

比如,小李在基金净值为1.5元时,购买某股票型基金1000份,购买之后,基金净值出现下跌的趋势,跌至1.3元,同时进行现金分红,每10份派发现金0.3元,派发之后,小李账户中多出30元,但是基金净值相应的下调至1.27元,资产总额仍为1300元。

基金分红分为现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金方式派发给基金投资者;红利再投是指基金进行分红时,基金持有人将分红所得的现金,按当天基金的净值折算成基金份额,再派发给投资者。

基金分红为什么我的本金变少了?

基金分红分为现金分红和红利再投这两种方式,其中现金分红是指基金公司将基金收益的一部分,以现金的方式派发给基金投资者,红利再投是指将分红所得现金,再根据基金净值折算成基金份额的方式派发给投资者。

当基金采取现金分红时,分红所产生的现金会回到投者的银行卡中,这样等于减少了投资本金,从而使投资者直观的认为其基金账户中的本金减少了。

比如,投资者购买某一基金10000份,在基金净值为2元的时候,该基金进行现金分红,每10份派发现金1元,则投资者可以获得的分红现金为:1000元,这1000元会直接到投资者的银行卡中,分红之后,基金净值会下调到1。9元,基金市值变为19000元,与分红之前的20000元相比,其市值减少了1000元。

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