每日观察!江苏银行2022年净利增长29.45%领跑同业 总资产近3万亿不良率0.94%上市后持续下降
发布时间:2023-02-06 21:49:33 文章来源:同花顺财经

逼近3万亿规模的江苏银行(600919)(600919.SH)再次交出亮眼成绩单。

业绩快报显示,2022年江苏银行实现营业收入705.7亿元,同比增长10.66%;归属于上市公司股东的净利润(净利润,下同)为254.94亿元,同比增长29.45%。


(资料图)

在当前已经披露业绩情况的上市银行中,江苏银行接近30%的业绩增速已领跑同行。不过,记者同时注意到,或是受到净息差收窄、上年同期业绩基数高等因素影响,2022年第四季度,江苏银行营业收入168.14亿元,同比微降0.97%,净利润则继续增长22.34%至50.05亿元。

随着业务规模的稳步提升,截至2022年末,江苏银行资产总额超2.98万亿,其中各项贷款余额1.6万亿,增速达到14.57%。报告期末,该行实现不良贷款余额、不良贷款率、逾期率和关注率较上年末“四降”,其中,不良贷款率0.94%,较上年末下降0.14个百分点,上市七年来逐年下降;拨备覆盖率362.07%,较上年末提升54.35个百分点,上市七年来逐年提升。

更换行长首年营收超过700亿

年报披露大幕即将拉开,江浙地区多家城农商行业绩预喜。

日前,江苏银行披露业绩快报。2022年该行实现营业收入705.7亿元,同比增长10.66%;净利润为254.94亿元,同比增长29.45%。

记者注意到,这是江苏银行更换新行长之后的首份业绩报告。去年9月,季明辞去江苏银行董事、行长等职务,葛仁余接棒。三个月后,葛仁余的江苏银行行长任职资格获批。

值得关注的是,全年近30%的业绩增速,为江苏银行上市以来的第二高。2016年江苏银行登陆沪市主板,上市首年该行净利润首破百亿大关。2016年至2019年,江苏银行分别实现营业收入314.56亿元、338.39亿元、352.24亿元、449.74亿元,同比增长11.81%、7.58%、4.09%、27.68%;净利润分别为106.11亿元、118.75亿元、130.65亿元、146.19亿元,同比增长11.72%、11.92%、10.02%、11.89%。

2020年疫情暴发,在减费让利等措施实施下,银行业业绩也受到影响。当期江苏银行实现营业收入520.26亿元,同比增长15.68%,但净利润150.66亿元,增速放缓至3.06%。

此后随着经济回暖,2021年江苏银行业绩增长提速,当期该行实现营业收入637.71亿元,同比增长22.58%;净利润196.93亿元,增幅亦达到30.72%。

而在2021年高速增长的前提下,2022年以来江苏银行依旧保持较高的业绩增速。2022年前三个季度,该行分别实现营业收入170.33亿元、180.74亿元、186.49亿元,同比增长11.04%、17.38%、16.15%;净利润65.84亿元、67.96亿元、71.08亿元,同比增长26%、36.66%、31.51%。

以此计算,2022年第四季度,江苏银行的营业收入和净利润分别为168.14亿元、50.05亿元,同比增长-0.97%、22.34%。

对于第四季度营收增速放缓,民生证券分析称,一方面或为净息差承压所致,另一方面则是2021年第四季度单季中收同比增长578%的高基数效应影响。

数据显示,截至2月3日,已有17家A股上市银行披露业绩快报。其中,常熟银行(601128)、江阴银行(002807)、江苏银行、厦门银行(601187)2022年营收增速超过10%。张家港行(002839)、江苏银行、苏农银行(603323)净利润增速均在29%左右,领跑上市银行。同时,江阴银行、无锡银行(600908)、苏州银行(002966)、常熟银行、瑞丰银行(601528)等净利润增速均超20%。但17家银行中,就有16家银行2022年第四季度的营业收入环比出现下降。

业务结构优化资产质量不断改善

作为江苏省最大的法人银行,江苏银行业务布局长三角、珠三角、环渤海三大经济圈,规模稳步提升。

业绩快报显示,截至2022年末,江苏银行资产总额超2.98万亿元,较上年末增长13.8%,距离3万亿大关仅一步之遥;各项存款余额1.63万元 , 较上年末增长11.99%;各项贷款余额1.6万亿元,较上年末增长14.57%。

记者注意到,依托本土区位优势,近年来江苏银行积极推动零售转型,使得业务结构不断优化。

此前江苏银行曾在三季报中披露,截至2022年9月末,江苏银行零售AUM规模近1.09万亿元,较上年末增长18%。2022年前九月,该行实现利息净收入383.53亿元,同比增长12.82%;非息收入 154.04亿元,同比增长20.34%。在非息收入中,手续费及佣金净收入50.42亿元,同比增长12.76%;投资收益80.15亿元,同比增长28.75%。

而在保持资产规模稳步提升的同时,江苏银行信贷资产质量不断改善。截至2022年末,江苏银行实现不良贷款余额、不良贷款率、逾期率和关注率较上年末“四降”。其中,不良贷款率0.94%,较上年末下降0.14个百分点,上市七年来逐年下降;拨备覆盖率362.07%,较上年末提升54.35个百分点,上市七年来逐年提升。

二级市场上,2022年A股银行板块整体表现低迷,江苏银行股价全年累计上涨超34%,涨幅仅次于成都银行(601838)。截至2月3日收盘,江苏银行A股股价7.35元/股,与年初持平。

值得一提的是,近期江苏银行获得重要股东增持。去年11月,江苏银行获得第六大股东宁沪高速(600377)增持7660万股,占该行总股本的0.52%。此次增持后,宁沪高速及其一致行动人合计持有江苏银行7.03%股份。

今年年初,江苏银行再次披露,《江苏银行关于江苏省投资管理有限责任公司与其关联方拟合计持有10%以上股份的请示》获得监管批复,江苏省投资管理有限责任公司的股东资格得到监管同意。

关键词: 江苏银行

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