基金的分类方法有哪些? 基金出现亏损怎么办?
发布时间:2023-06-02 11:02:40 文章来源:硅谷网

基金的分类方法有哪些?

1.投资方向

根据投资方向,我们可以将基金分为货币型、债券型、混合型和股票型。这一种分类方式是常见的一种分类,投资也比较熟悉。

货币基金:投资对象为短期政府债券、中央银行票据、银行存款及其他货币市场工具。货币基金类似于活期储蓄,可以实现随时存取的,这一种比较受到大家欢迎,余额宝就是货币基金的一种。

债券基金:资金大部分投资于债券,而债券投资的比例超过80%,资金这类基金相对安全,但收益率相对较低。

混合型基金:用于股票、债券、货币等三者投资,各自的配比不同,风险相对来说要比货币高,而比股票低。具体的配比如果股票比例达到50%-70%这是偏股型基金,而债券达到这一比例这是偏债性,而两者接近的比例这是股债平衡基金,这一基金好处就是可以根据市场进行灵活的调整,有利于收益的平衡。

股票型基金:资金大部分投资于股票,占基金资产的80%以上。这种基金风险高,收益高。这个也是市场中说到基金的时候表示的基金。

2.投资理念

基金的分类根据投资理念,我们可以将基金分为主动型和被动型。

主动基金是获得超过业绩基准的收益为目标的,管理这一基金的经理会进行主动投资,因此和基金经理的投资风格相关,属于一种风险比较高的基金。

被动基金又称指数基金,被动跟踪市场的中某一指数,受到基金经理的影响比较小,长期来说指数是上涨的,进行定投的时候这一类基金是投资者的首选。

3.交易渠道

根据基金交易渠道的不同,可以分为场内基金和场外基金。

场内基金和交易股票一样,是通过交易账户交易的,而场外基金这是在银行、证券公司和基金公司开户进行交易。不同的交易渠道收取的费用是不一样的。

4.募集方式

根据资金筹集方式的不同,可分为公募基金和私募基金。

公募基金采取公开发行的形式向公众募集资金和公募基金。基金的投资门槛很低,10元甚至1元就可以参与投资,适合广大中小投资者。

私募股权基金以私人方式向少数特定投资者募集资金。私募基金的投资门槛很高。需要投资者在100万资金以上,并且不能够公开的销售。而通常所说的基金都是公募基金。

5.运行模式

根据基金运作方式的不同,可以分为封闭式基金和开放式基金。

封闭式基金是基金份额在合同有效期内容不能够变化,募集之后的不能够进行申购或者赎回,而只能够在场内交易中进行交易。这类基金不仅规模固定,申购赎回时间也固定。中途不能赎回,有点像定期存款。

开放式基金份额不固定,可在基金合同约定的时间向基金公司申购或赎回。开放式基金也可以在证券证券交易所上市交易,规模灵活多变,可以随时申购赎回。此类方式较为常见。

基金出现亏损怎么办?

1. 切换基金模式

购买的同一个基金公司为了满足不同投资用户的需求,会按照风险高低推出不同类型的基金类型,且支持不同基金之间的业务转换。因此若A基金发生亏损且觉得亏损风险较高,可以考虑转投低风险的基金。

2. 相准时机补仓

若投资的基金纵然目前处于亏损状态,但日后有翻盘趋势,不如就此低位进行补仓,加大投资额。此种方式考验投资者的眼光和判断力,适用于历史业绩优异且运作良好的基金产品。

3. 及时止损

及时止损的方法需投资者设定一个止损位,即当基金亏损到一个止损位,须果断卖出,转投其他基金或暂时观望等待时机再次买入。

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