基金拆分的含义是什么? 基金拆分和分红有什么区别?
发布时间:2023-06-02 10:14:35 文章来源:硅谷网

基金拆分的含义是什么?

基金拆分又称拆分基金,是通过改变基金份额净值与基金份额总额的对应关系,同时保持基金投资人总资产不变的前提下,对基金资产进行重新计算的一种方式。在基金拆分之后,基金的原投资组合是不变的,同时基金经理也是不变的,基金份额会相应增加,单位份额净值会相应减少。

基金拆分和分红有什么区别?

基金拆分和分红有以下几个区别:

1、基金拆分是指在保持基金投资人资产总值不变的前提下,改变基金份额净值和基金总份额,重新计算基金资产的一种方式。而基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人,这部分收益原来就是基金单位净值的一部分,因此分红以后基金单位净值就会下降;

2、基金拆分可以将基金份额净值精确地调整为1元,基金分红则难以精确地将基金份额净值正好调整为1元;

3、基金拆分有点类似于上市公司的送股,举个例子,2019年10月21号持有A基金1000份,当日净值是2.47元,至10月29号拆分日,该持有人将持有1元面值的A基金1000×2.47=2470份(假设在此期间基金净值不变)。因此,在基金份额相应增加的同时,基金净值下降,基金持有人的总资产规模不变,就类似于每10股送14.7股。基金分红则类似于上市公司派发红利现金,就是把实现的收益(上市公司的已实现利润等)以现金形式分配,例如每10份分红0.40元,而此时,投资者的部分盈利已退出了投资渠道。

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