网银交易密码是什么? 银行卡转账频繁会被认为是洗钱吗?
发布时间:2023-04-26 08:15:35 文章来源:硅谷网

网银交易密码是什么?

网银交易密码由客户在网上银行自行设定,初次使用网银的交易密码与网银登录密码一致,系统将会自动提示你进行修改。网上银行设置多重密码目的是为了保证你安全使用网上银行。

银行卡转账频繁会被认为是洗钱吗?

银行卡转账频繁有一定可能性被认为是洗钱,银行卡转账频繁是否会被认定为洗钱,主要看收取资金是否与收款人身份、财务状况和经营业务等相符,如果收入来源和性质合法则无毛病,反之则可能摊上事。

在实际工作中,根据反洗钱相关法规要求,各家商业银行主要负责将客户“大额”和“可疑交易”两类交易上报人民银行反洗中心,由中心来重点甄别和认定,一旦确认线索就要冻卡,并移交司法机关处理,由于该问题只是涉及“多笔小额”,与“大额”无关,这里就不再赘述。

重点说一下银行卡“多笔小额”是否会涉嫌“反洗”。在反洗中,“多笔小额”属于可疑交易范畴,按规矩肯定需要上报的,这是各家银行的职责所在,无可厚非,平常看待,但具体是否涉嫌“反洗”,以及受到相应处罚,就要看中心的甄别与认定结果,并非上报就涉嫌,这个大家一定要搞清楚。

热门推荐HOT

最近更新

猜你喜欢LOVE

Copyright @ 2001-2023 www.u74.cn All Rights Reserved 商业时报网 版权所有

网站信息内容, 均为相关单位具有著作权,未经书面授权,转载注明出处
未经商业时报网书面授权,请勿建立镜像,转载请注明来源,违者依法必究

皖ICP备2022009963号-4
联系邮箱:39 60 29 14 2@qq.com

关于我们 | 联系方式 | 供稿服务 | 版权声明 | 友情链接 | 合作伙伴 |