个人存取款超过10万元为什么需要登记? 个人存取款记录银行存多久?
发布时间:2023-02-20 13:35:16 文章来源:硅谷网

个人存取款超过10万元为什么需要登记?

个人存取款超过10万元需要登记,即大额现金存取登记管理,主要是、逃税、洗钱等使用大现金的违法犯罪活动。现金交易流通难以跟踪,因此常被用作资产转移的手段。实行大额现金存取登记管理,注明用途,注明存款来源,将存取业务信息纳入大额现金管理信息系统,存取业务信息和现金实物“冠字号码”相关性和可追溯性可以有效控制大额资金的流动来源。

此外,大额现金存取款登记管理不会明显影响公众的日常经济活动。网上转账、移动支付等多元化支付方式可以满足大多数人日常生产生活的需要。如需办理存取款业务,央行调查论证后,要求登记的存取款金额绝对高于大多数人的日常现金使用,充分保护存取款的自由和个人隐私。

个人存取款记录银行存多久?

银行卡资金存取记录,银行都会永久保存的,就算银行账户被注销了,这些交易明细也会被保存的。 查记录的话只能查1个月之内的明细,但记录会永久保存。 银行的交易记录能保存五年,个人也能进行查询。 目前中华人民共和国的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第29条规定:金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录: 第一、客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

热门推荐HOT

  • 个人存取款超过10万元为什么需要登记? 个人存取款记录银行存多久?
    个人存取款超过10万元为什么需要登记? 个人存

    个人存取款超过10万元为什么需要登记?个人存取款超过10万元需要登记,即大额现金存取登记管理,主要是、逃税、洗钱等使用大现金的违法犯罪活动。现金交易流通难以跟踪,因此常被用作资产转移的手段。实行大额现金

  • 腾讯股权结构是什么? 腾讯股票代码是什么?
    腾讯股权结构是什么? 腾讯股票代码是什么?

    腾讯股权结构是什么?腾讯股权结构是MIHTC(持有31%股权),CEO马化腾(持股为8 58%),摩根大通(持股为4 78%)等。现阶段,南非MIH是腾讯最大股东,持股比例31 1%,马化腾是腾讯最大的个人股东,持股8 58%,掌握着腾讯

  • 创业板指数代码是什么? 创业板指数和上证指数有什么区别?
    创业板指数代码是什么? 创业板指数和上证指数

    创业板指数代码是什么?399006创业板指数,就是以起始日为一个基准点,按照创业板所有股票的流通市值,一个一个计算当天的股价,再加权平均,与开板之日的基准点比较。创业板指数和上证指数有什么区别?上证指数是

  • 稀土股票龙头有哪些? 稀土概念的定义是什么?
    稀土股票龙头有哪些? 稀土概念的定义是什么?

    稀土股票龙头有哪些?1、北方稀土(600111);2、盛和资源(600392);3、五矿稀土(000831);4、广晟有色(600259);5、中色股份(000758);6、方邦股份(688020);7、宜安科技(300328);8、包钢股份(600010);9、神农科技(30018

  • 社保要交满多少年? 社保断交了怎么办? 社保断交怎么处理?
    社保要交满多少年? 社保断交了怎么办? 社保断

    社保要交满多少年?社保交多少年,需根据具体情况分析:养老保险,最低缴费年限要求为15年;医疗保险,通常女性医疗保险的最低缴费年限需要达20年,男性医疗保险的最低缴费年限要达25年;失业保险,缴费满1年以上,

  • 运费险怎么退? 怎么退运费险? 运费险赔付标准有哪些?
    运费险怎么退? 怎么退运费险? 运费险赔付标

    运费险怎么退?运费险一般是按照以下方式退的:1 如果消费者寄送商品时选择自行寄回,并自己先垫付了保费,那么等到商家收到货物后,运费险可开始进行理赔,理赔金会打入消费者购物平台绑定的支付账户中;2 如果消

  • 掌控习惯读后感450字_掌控习惯读后感
    掌控习惯读后感450字_掌控习惯读后感

    1、掌控习惯书籍读后感这本书就是通过56个具体案例,总结培养习惯的四大定律,帮助读者快速养成好习惯。2、本书的第一章给读

  • 新能源股票有哪些? 新能源概念的定义是什么?
    新能源股票有哪些? 新能源概念的定义是什么?

    新能源股票有哪些?1、太阳能类型:天威保变(600550)、小天鹅(000418)、岷江水电(600131)、生益科技(600183)、维科精华(600152)、安泰科技(000969)、长城电工(600192)、乐山电力(600644)、华东科技(000727)等;2、

  • 如何买创业板股票? 创业板股票开户有什么条件?
    如何买创业板股票? 创业板股票开户有什么条件?

    如何买创业板股票?投资者中具有相关股票交易经验满两年或是两年以上的,可携带身份证到证券公司申请开通创业板交易。之后当场仔细阅读并签署《创业板投资风险披露书》,等待两个交易日,由证券公司完成相关核查流

  • 网络安全概念股都有哪些? 网络安全概念是什么意思?
    网络安全概念股都有哪些? 网络安全概念是什么

    网络安全概念股都有哪些?1、国民技术(300077);2、永福股份(300712);3、航天发展(000547);4、青云科技(688316);5、润和软件(300339);6、国华网安(000004);7、中新赛克(002912);8、浩丰科技(300419);9、神州信息(0

最近更新

猜你喜欢LOVE

Copyright @ 2001-2023 www.u74.cn All Rights Reserved 商业时报网 版权所有

网站信息内容, 均为相关单位具有著作权,未经书面授权,转载注明出处
未经商业时报网书面授权,请勿建立镜像,转载请注明来源,违者依法必究

皖ICP备2022009963号-4
联系邮箱:39 60 29 14 2@qq.com

关于我们 | 联系方式 | 供稿服务 | 版权声明 | 友情链接 | 合作伙伴 |