累计净值和单位净值的区别是什么? 累计净值高好还是低好?
发布时间:2023-01-03 15:12:19 文章来源:硅谷网

累计净值和单位净值的区别是什么?

累计净值和单位净值是基金净值的两个重要参考依据,它们之间存在以下的区别:

1、定义不同:

单位净值指的是某一天该基金的单位价值,即该基金当天的价格。对于开放式基金来说,基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金,一般会每周公布一次基金单位净值;而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。

2、计算公式不同

基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额;累计单位净值=单位净值 + 成立以来每份累计分红派息的金额。

3、投资者的选择不同

单位净值反映的是基金当天的价格情况,短期投资者可以根据它预测近期的走势,而累计净值是基金成立以来每天增减量的累加,长期投资者可以把它作为一个重要的参考依据,来预测基金的走势。

累计净值高好还是低好?

一般来说,累计净值越高越好,在一定程度上反映了基金的盈利能力。但也不能一概而论,因为还要考虑基金成立时间长短和市场环境。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值,包括了分红,拆分份额等。如果一只基金自发行以来,没有分过红,拆分份额,单位净值等于累计净值。否则,一般累计净值大于单位净值。

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