你发现了没?
一年持有期基金最近又火了。
Wind数据显示,近一个月(2月6日-3月7日),全市场共发行了163只新基金(以认购起始日为准,只计算初始基金),其中有22只基金的名称中包含了“一年持有”字样。
【资料图】
有媒体直言这是一年持有期基金“风起”的节奏。
然而网友却不怎么淡定了。
有人说:它帮我管住了“追涨杀跌”的手,持有体验还不错。
也有人说:它不能灵活止损,不看好后市时没办法立即卖出,属于上车会后悔的类型。
那么什么是一年持有期基金?我们究竟能不能买,又该怎么选?本期3分钟就带大家一探究竟。
一、啥是一年持有期基金?
想要了解一年持有期基金,我们要先搞清楚什么是持有期基金。
顾名思义,它是一类在最短持有期内份额不可赎回,最短持有期之后可以选择持有或者赎回的基金。
当然,这个最短持有期是比较灵活的,或长或短,一般在3个月到5年之间。
而若某产品最短持有期是一年,那么它就是我们今天要说的一年持有期基金了。
举个例子。投资者A在2022年3月1日申购了20000元某一年持有期基金,那么2023年3月1日之后,A可以视市场行情选择继续持有或者赎回当初20000元对应申购的基金份额。
二、风起的背后:随买随卖不香了吗?
Wind数据显示,全市场开放式基金中带有“持有”字样的共2284只(不同份额分开计算),带有“一年持有”字样的共1005只。
也就是说,一年持有期基金是持有期基金家族中重要的成员,数量占据了半壁江山。
基于此,我们先来看看持有期基金为啥会流行起来。
持有期基金在我国发展的历史并不长。
其最早出现在2018年开始推出的养老目标基金中,2019年后开始逐渐普遍出现于普通权益类基金中。
风起的背后和投资者非理性操作频繁有着莫大的关系。
没错,随买随卖是很方便,却也很容易导致“追涨杀跌”。
相信很多小伙伴都有过这样的经历:明明买到了绩优基金,自己却只持有了一小段且是下跌的那一小段。
关于这个问题,基民很着急,基金公司自然也会想办法,这便有了持有期基金。
它的特点很明显。
第一,有利于基金规模稳定,便于基金经理的策略执行。
第二,帮助投资者“管住手”, 增加赚钱的机会。
那么又一个问题来了:市场上相关产品的持有期限非常多,为啥一年持有期更受欢迎呢?
这主要因为一年持有期“不短不长”,能较好的兼顾收益和流动性。
某机构此前做的一项统计就显示,对于不考虑持有超过十年的投资者,一年持有期是性价比最高的持有期限。
三、解锁一年持有期基金投资姿势!
说到这里,如果视频前你对一年持有期基金有了兴趣,那么接下来的内容请一定要看完。
第一,我们如何找到一年期持有期基金呢?
最简单的办法就是看基金产品的全称。
一般来说,持有期基金的产品全称里会带有具体时间+“持有期”三个字。
第二,什么人适合上车一年持有期基金?
设有持有期的基金,说白了就是要“锁”住份额,管住大家的交易冲动,继而用“时间换收益”。
因而如果你可以放弃部分闲钱一年的流动性,又对自己择时能力没有信心、想借助外力管住 “追涨杀跌”的手,且还能很好的理解持有期产品的运行特点,那么一年持有期基金会是一个不错的选择。
最后,我们再来说说如何挑选具体产品。
从投资类型上看,一年持有期基金可以分为债券型、混合型、FOF等。
除了流动性上的不同,它与投资策略相似的普通开放式基金的投资范围基本一致,因此风险收益特征并没有太大差别。
此外还需要注意的是:持有期基金只是理论上增加了收益提升的可能性,但不一定真就能获得较高的投资收益,甚至短期还有亏钱的可能。
以一年持有主动权益基金为例,近一年(截至3月6日),净值涨幅超过10%的基金有18只,但同时也有12只基金的净值跌幅超过了20%。
也就是说,持有期基金能否真正帮助投资者提升投资体验,仍然取决于基金经理的投资能力。
所以在选择这类基金时,大家同样要从产品的成立期限、历史业绩、投资策略、基金经理等多维度进行谨慎选择。
......
好了,关于一年持有期基金的小知识就介绍到这里,你弄懂了吗?
(文章来源:21世纪经济报道)
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