持仓份额少于本金是怎么回事呢? 持仓份额少于本金是亏了吗?
发布时间:2023-04-17 09:13:05 文章来源:硅谷网

持仓份额少于本金是怎么回事呢?

1、产品单位净值高于1。以基金为例,基金持仓份额就是根据基金净值来计算的,申购份额=[申购金额/(1+申购费率)]/T日基金份额净值。在不考虑认申购费等其他费用影响下,只有在基金单位净值等于1时买入,份额才会等于本金;当基金单位净值小于1的时候,份额大于本金;基金单位净值大于1的时候,份额小于本金。例如基金本金10000元,基金净值1.25,持仓份额8000,持仓份额少于本金。

2、在投资交易中会需要手续费、佣金或是其他各种交易费用,收回的金额是卖出金额扣除手续费的部分。以基金为例,根据不同的收费方式,同一基金产品可分为A类和C类,其中A类基金的认购费直接从认购金额中扣除,这可能导致持有份额低于本金。此外基金在卖出时需要收取赎回费,基金卖出手续费=基金卖出总金额*赎回费率,比如交易日基金净值为1,卖出10000元,赎回费率1.35%,卖出手续费135元。因此,在赎回理财产品时,实际到账的金额就会和申请赎回的份额也会不一样。

持仓份额少于本金是亏了吗?

持有份额与本金之间没有盈利与亏损的关系。盈利亏损只与净值的涨跌有关,与份额是没有关系的,因为份额在不分红的情况下是不会变的。

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