理财基础入门知识是什么? 理财新手需要注意什么问题?
发布时间:2023-04-11 16:53:25 文章来源:硅谷网

理财基础入门知识是什么?

1、银行理财

银行理财主要是包括活期存款、大额存单、定期存款等,银行理财风险较小、资金安全,但是收益要看客户投资的类型和期限。比如定期存款,存款期限越长,金额越大,获得的预期收益就会越高。

2、保险理财

保险理财比较常见的就是养老保险还有教育保险等。保险的预期收益其实并不是特别高的,所以建议投资者在选择时仔细了解其收益和风险,避免产生较大的心理落差。

3、货币基金、国债

货币基金和国债这两者都是属于风险较低的理财产品,收益稳定,风险低,流动性强。就是因为这样,国债一发行,几乎每次都会被售空。

4、基金

基金是最常见的一种理财产品,而且深受广大投资者的喜爱,因为其风险较低、收益较稳定、投资门槛较低、交易特别方便、种类非常丰富,比如股票型基金、货币基金等等。因为其种类多样,所以建议投资者选择适合自己的基金产品。

理财新手需要注意什么问题?

理财新手需要注意以下问题:

1、清点资金

在购买理财产品之前,要盘点一下自己的资产,能够用来投资的资金有多少,不要借贷资金去进行理财。

2、投资偏好

了解自身的投资偏好,风险承受能力,在购买理财产品时,购买与自身投资偏好相适应的理财产品,而不要购买哪些超出风险承受能力的理财产品,比如,对于比较稳健型的投资者来说,则可以选择低风险型的理财产品,而对于比较激进的投资者来说,则可以选择购买中高风险型的理财产品。

3、理财产品投资方向

投资者可以通过理财产品的投资方向,来了解该理财产品的风险性,以及该产品的发展潜力,比如,该理财产品其募集的资金大部分投资于股票市场,则说明该产品的风险性较高。

4、费用

投资者在购买理财产品时,应该注意其申购费率和赎回费率,尽量选择申购费率、赎回费率较低的理财产品,减少成本。

5、产品的灵活性

投资者在买入理财产品时,应注意该理财产品的灵活性,合理地安排闲置资金,即当资金闲置时间较久,则投资者可以购买那些灵活性较差,预期收益较高的理财产品,反之,资金闲置时间较短,则购买那些灵活性较好的理财产品。

6、仓位的控制

新手在购买理财产品时,应该合理的控制其仓位,切莫全仓买入,比如,采取金字塔型仓位管理方法,漏斗型仓位管理方法等等。

除此之外,新手在买理财产品时,要有自己的投资策略,切莫盲目跟风买入。

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