平衡型基金是什么意思? 平衡型基金特点是什么?
发布时间:2023-04-07 13:32:05 文章来源:硅谷网

平衡型基金是什么意思?

平衡型基金(Balance Fund)是分散投资于股票和债券的共同基金。通常当基金经理人看跌后市时,会增加抗跌性较强的债券投资比例;当基金经理人看好后市时,则会增加较具资本利得获利机会的股票投资比例。平衡型基金是既追求长期资本增值,又追求当期收入的基金。这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股,这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例,一般是把资产总额的25%~50%用于优先股和债券,其余的用于普通股投资。其风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

平衡型基金特点是什么?

1、兼顾安全性和盈利性。既要获得当期收入,又追求基金资产长期增值。

2、投资组合比例比较稳定。资金分散投资于股票和债券(占比一般为25%-50%)。

3、属于主动型基金。基金经理人根据对市场的预判,调节股票和债券的占比。

4、风险和收益状况介于成长型基金和收入型基金之间。

5、具有在波动行情中平稳投资的能力。适合有一定风险承受能力且承受能力较低的长期投资者。须关注基金公司的信誉和基金经理的综合能力。

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